Por: Ing. Diana Ortiz.
Recuerde que al cargar una lista de descuentos masivos por prioridad (es decir aplique primero a los atributos parametrizados), se debe validar que el parámetro 40 se encuentre en cero (0) para que la lista cargue correctamente. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Marcela Ruiz.
Si usted desea que las líneas de aportes no sumen ningún valor en el total o en el valor de las cuotas que aparecen en la funcionalidad “Estado de cuenta” debe utilizar el parámetro general 320 el cual determina que líneas de aportes no son acumulables; los códigos de las líneas deben ir separados por comas.Para realizar esta misma función en los créditos se debe utilizar el parámetro general número 720, éste determina que líneas de crédito no deben sumar en el estado de cuenta. Los códigos deben ir separados por comas Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Zulma Feriz.
ACTIVACIÓN DE PARÁMETRO GENERAL.Recuerde que a través de la adición del parámetro general 243 se podrá definir el código de la línea de aportes que manejará aportes amparados. De tal manera que al momento de crear un aporte por la línea especificada el sistema solicitará definir los beneficiarios a los cuales abonará en sus respectivos aportes con su pago. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing Zulma Feriz.
Si usted desea que no se pueda realizar el cierre o cancelación de un CDAT, que es garantía de un crédito, debe habilitar el parámetro general 6012 colocando como valor 1, en caso contrario el sistema permitirá realizar este proceso. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Lucia Martinez.
Recuerda que en el Castigo de Cartera se debe tener presente que la funcionalidad; lo que hace es trasladar el crédito de la línea actual en la que se encuentra, a una ‘linea de castigados’ (esta línea debe ser única) con el fin de que este crédito no cause ni provisione, que son las razones por las cuales se castigan los créditos. Adicionalmente la línea creada para los créditos castigados debe contar con el parámetro de créditos 320 (que es el que la identifica como línea de castigos) y no poseer el parámetro 120 para efectos de la clasificación, causación ni provisión. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Milena Alfonso.
Recuerda que al generar el reporte de CIFIN; Si Usted no quiere que se incluyan los productos pertenecientes a una línea de crédito determinada, en el parámetro general con código 7000 se deberán colocar las líneas correspondientes debidamente separadas por comas.
Por: Ing. Edgar Susa.
Recuerde que para el correcto funcionamiento de la conciliación bancaria es necesario manejar los siguientes parámetros generales 610: En este parámetro se debe determinar el tipo o tipos de comprobante a ser utilizados para los movimientos de consignación, si son varios tipos se deben separar por comas. Los movimientos que se encuentren por estos tipos de comprobantes son los que se van ha tener en cuenta en el tipo de movimiento de consignación al momento de realizar el proceso de conciliación. 620: En éste registro se determinan los conceptos contables que van ha ser utilizados para las reversiones o anulaciones que se realicen por errores cometidos. Los movimientos que posean estos conceptos no serán tenidos en cuenta en el proceso de conciliación contra el extracto y se tomaran como reversiones de otros movimientos contables realizados. Si son varios conceptos se debe separar por comas. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Sr. Luis Eduardo Valdés.
Recuerde que su contrato de soporte le permite acceder a una línea directa de comunicación telefónica en un horario de Lunes a Viernes comprendido entre las 09:00 AM a 12:00 M y de 02:00 PM a 06:00 PM. Adicionalmente se ha implementado en nuestro servidor de correo de una cuenta con el nombre de la entidad para ser utilizada con el soporte vía email, garantizando un rápido envió y recepción de mensajes. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Diana Ortiz.
Recuerda los pasos para lograr activar los valores de afiliación y ejecutar el respectivo cobro: 1. Colocar el valor de la afiliación en la pagaduría correspondiente. 2. Incluir en la pagaduría el tipo de lista del cobro de la afiliación, con la respectiva periodicidad. 3. Crear el cliente y grabar la respectiva afiliación, la cual se activa de acuerdo a los puntos 1 y 2. No olvide que Al grabar a la persona queda como Inactiva, hasta que se cancele el valor de la afiliación. 4. Para cancelar el valor de la afiliación se puede por generación de listas o por pagos por ventanilla 5. Si se escoge por descuentos por nómina, se aplica la correspondiente lista y queda la persona activa y con el respectivo pago de la afiliación. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Simón Boya.
Recuerde que en el módulo de cobranzas y jurídica para visualizar la información de direcciones y teléfonos tanto de deudores como de codeudores, debe tenerse en cuenta los parámetros 6090: Tipo de dirección modulo cobranza y 6091: Tipo de teléfono modulo cobranza. Como en dicho módulo se visualizan dos direcciones y dos teléfonos, residencia y oficina, los tipos en el parámetro deben ir separados por coma y haciendo relación al código de cada uno de los tipos en las respectivas tablas del sistema.
6090 - tipo_dir, 6091 - tipos_tel. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Luis Rodriguez.
Recuerde que cuando en la Entidad se necesite generar un crédito por determinada línea donde el asociado no tiene valor en aportes, y se requiere que al momento de realizar al solicitud se descuente el valor de la reciprocidad y se capitalice en el aporte. Esto se puede hacer por SIMCO a través del manejo de capitalización de aportes partiendo de un atributo del crédito, para esto se debe hacer la siguiente parametrización : 1. Se debe crear un atributo al cual se le va a cargar el valor a capitalizar a los aportes, esto se realiza por la opción de administración de atributos. 2. Se debe incluir en el parámetro general 690 el código del atributo creado para capitalizar el valor en los aportes. 3. Se debe incluir el nuevo atributo creado en la parametrización de la Línea de crédito, este atributo se debe incluir en la parametrización de los atributos descontados. Este atributo se debe parametrizar con tipo de descuento Constante y en tipo de signo No Financiado , esto con el fin que le valor de capitalización se descuente del valor del cheque que se va girar al cliente. 4. También en la parametrización de la línea de crédito se de realizar la parametrización del tipo de capitalización que se va a utilizar, en este caso se debe seleccionar el tipo de capitalización Cubrimiento Reciprocidad y 5. Se debe tener en cuenta que para que se pueda realizar la capitalización de los aportes el cliente debe tener una cuenta de aportes creada en el sistema y esta debe estar activa, así esta no posea saldo.
Una vez realizada esta parametrización se puede manejar una línea de crédito con las condiciones que la entidad requiere. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Carlos Alvarado.
Recuerde que si en la Entidad se requiere determinar el calculo del cupo de crédito y a su vez éste debe tener en cuenta la información de los créditos vigentes; SIMCO permite que el saldo de algunas de las líneas de crédito puedan NO ser tenidas en cuenta en dicho proceso, para ello es necesario que en el Parámetro General 1250 se registre los códigos de las líneas excluidas. Además en la funcionalidad de programas de descuento el check box requiere cupo no debe estar activado. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Camilo Yepez.
Recuerde que si en su entidad se cobra la afiliación es necesario tener presente que al crear un nuevo rol en el sistema, se debe tener en cuenta el parámetro general No 120, el cual contiene los códigos de los roles a los que se le cobra afiliación. (En tal parámetro deben estar todos los códigos de los roles implicados separados por comas). Con lo anterior se asegura el cobro de la afiliación en el momento de la creación de personas con ese nuevo rol, viéndose reflejado en el estado de cuenta. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Simón Moya.
Recuerde que para generar la información del archivo de Datacrédito de todo un periodo, En la información del reporte, la Fecha Final del Proceso debe ser equivalente a la fecha de corte del reporte en el cuadro de las condiciones del reporte la cual a su vez deberá coincidir con la fecha de cierre de cartera. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Luis Rodriguez.
Recuerde que cuando se requiere que queden cuotas pendientes de servicios al momento de hacer cruce de cuentas el sistema cuenta con la opción de excluir cuotas o el valor total de un servicio al momento de realizar le cruce de cuentas, para esto se debe incluir el parámetro 362 a las líneas se servicio sobre las cuales se va a manejar la opción de exclusión al momento de hacer el cruce. Esta parametrización se realiza en la Funcionalidad de Administracion de Programas de Crédito, en esta funcionalidad; en la parte de parámetros se debe incluir el parámetro No. 362 (Exclusión Cruce), y el valor que se debe asignar a este parámetro debe ser cero (0) , ( 0. Realiza Exclusión en cruce de cuentas, 1. No Realiza Exclusión en cruce de cuentas). Una vez definido este parámetro en cero (0) ya se permitirá realizar la exclusión de cuotas a los servicios al momento de hacer el cruce de cuentas.
La forma de aplicar esta exclusión en el momento del cruce es la siguiente: Una vez seleccionado el cliente al cual se le va a realizar el cruce de cuentas, el sistema al momento de cargar los productos va a verificar que líneas de servicio tienen el parámetro 362 con valor cero, si encuentra un producto que pertenezca a una línea con estas condiciones se despliega una ventana que le permitirá seleccionar una las siguientes Opciones: 1. No cobrar Cuotas : Si selecciona esta opción se excluirá el valor total del servicio seleccionado. Con esta opción el valor total del saldo del servicio será excluido al momento de realizar el cruce. 2. Cobrar Todo : Si selecciona esta opción se cobrara el valor total del servicio seleccionado. 3. Digite el numero de cuotas: Si no se selecciona ninguna de las opciones anteriores, entonces se podrá definir el numero de cuotas que se desean excluir al momento de realizar el cruce. El valor de las cuotas seleccionadas será excluido al momento de realizar el cruce.
Una vez seleccionada algunas de las opciones anteriores se sigue con el proceso normal del cruce de cuentas Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Alexander Vásquez.
Recuerde que a través de la de parametrización de las líneas de ahorros contractuales; en la segunda pestaña, usted tiene la posibilidad de definir el valor de la tasa de interés que se pagará a aquellos ahorros que sean cerrados anticipadamente. Es decir; aquellos ahorros que se cierren antes de su vencimiento. Este funciona como un castigo por cierre anticipado. Así mismo se puede definir además de la tasa, la forma de cálculo y el tipo. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Luz Yenny Cárdenas.
Recuerda que sí en su entidad han pensado categorizar a los clientes (diferente a los roles y tipos de Cliente) esta información se puede almacenar en la pestaña de información adicional del cliente siempre que se coloque con código igual al del tipo de información adicional creado. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Zulma Feriz.
Recuerde que sí el parámetro general 830 tiene valor 1; esto significa que, en el modulo de cartera; cuando se hagan abonos a capital se cobrarán intereses sobre el monto abonado, es decir que al realizar un pago de un crédito por abono a capital me cobra el interés equivalente a la parametrización de la línea de crédito y sobre el valor del abono realizado. En caso de que el valor del parámetro sea 0, no se genera cobro. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Simón Moya.
Recuerde que un compendio de los atributos para el manejo de moras en SIMCO PLUS están relacionados con los siguientes Parámetros Generales:
230 Define cual es el atributo correspondiente al Interés de Mora. Código asignado al Interés por mora en la tabla atributos,420 Define el Plazo de gracia (en días) para pago por mora; en el evento que la mora no se cobre desde el primer día de atraso.451 Forma de cálculo del interés de mora 1:Simple, 2:Compuesto.680 Define el Tipo de histórico para la tasa de usura (Es preciso recordar que si la tasa de mora excede a la tasa de usura, la mora será calculada con la tasa de usura).681 Define la Tasa máxima de mora (Se debe parametrizar la correspondiente a la tasa de usura).1040 Determina si cobra mora o no en los descuentos por Nómina.1050 Determina si cobra mora para términos fijos. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Liliana Rojas.
Recuerde que Cuando hay clientes que se encuentran en Prejuridica o Jurídica y se requiere que los acuerdos de pago aparezcan en pagos por ventanilla y a la vez que el pago se aplique automáticamente; se debe seguir el siguiente proceso:A. Se deben crear los tipos de Diligencias "Costas Judiciales" y "Anulación de Costas Judiciales" en la funcionalidad Tipos de Diligencias que se encuentra en la carpeta Gestión Colocación - Cobranza y Jurídica - Parámetros. B. Luego se debe crear el tipo de Atributo "Costas Judiciales" Por la funcionalidad Administración de Atributos de Créditos, que se encuentra en la carpeta Créditos - Parámetros.C. En parámetros de los estados de proceso (Gestión - Cobranzas y Jurídica) se debe crear el estado Cerrado
Luego se debe crear, si es el caso, o actualizar los siguientes parámetros Generales:620 Estado Cerrado de procesos debe quedar en la columna Valor de la funcionalidad Parámetros generales con el código del Tipo de estado Cerrado (de acuerdo al código establecido en el punto C)6092 Diligencia para costas Judiciales: En la columna Valor de la funcionalidad Parámetros generales con el código del Tipo de Diligencia se creó anteriormente para las Costas Judiciales, (primera parte del punto A)6093 Diligencia para Anulación de Costas Judiciales debe quedar en la columna Valor de la funcionalidad Parámetros generales con el código del Tipo de Diligencia se creó anteriormente para la Anulación de las Costas Judiciales, (segunda parte del punto A)530 Otros atributos a pagar en ventanilla debe quedar en la columna Valor de la funcionalidad Parámetros generales con el código del nuevo atributo que se creó para Costas Judiciales,(punto B)780 Atributos de costas Judiciales debe quedar en la columna Valor de la funcionalidad Parámetros generales con el código del nuevo atributo que se creó para Costas Judiciales, (punto B) Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte
Por: Sr. Luis Eduardo Valdés.
Recuerde que en el DECRETO 1536 del 07 MAY 2007 contempla:ARTÍCULO 6º.- El artículo 90 del Decreto 2649 de 1993, quedará así: Artículo 90. “Revalorización del patrimonio. El saldo de la cuenta “Revalorización del Patrimonio” no podrá distribuirse como utilidad a los socios o accionistas hasta tanto se liquide la empresa o hasta que se capitalice de acuerdo con las normas legales vigentes. En todo caso, dicho saldo una vez capitalizado podrá servir para absorber pérdidas, únicamente cuando el ente económico se encuentre en causal de disolución por este concepto y no podrá utilizarse para disminuir el capital con efectivo reembolso de aportes a los socios u accionistas.PARÁGRAFO: Cuando el saldo de la cuenta de revalorización del patrimonio sea de naturaleza débito, el ente económico, previa aprobación del máximo órgano social con el lleno de los requisitos legales, podrá destinar parte de los resultados del ejercicio o de ejercicios anteriores, para disminuir o cancelar el saldo débito de la cuenta Revalorización del patrimonio, siempre que previamente el ente económico hubiera destinado las utilidades a Absorber las pérdidas que afecten el capital, en los términos del artículo 151(1) del Código de Comercio, y constituido las reservas legal y/o estatutarias a que hubiere lugar.” Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio oportuno de Soporte.
Por: Sr. Luis Eduardo Valdés.
Recuerde que El artículo 51 del Decreto 2649 de 1993, ha sido modificado quedando así:Artículo 51º. Ajuste de la unidad de medida. Los estados financieros no deben ajustarse para reconocer el efecto de la inflación. Los activos y pasivos representados en otras monedas, deben ser reexpresados en la moneda funcional, utilizando la tasa de cambio vigente en la fecha de cierre, con cargo o abono a gastos o ingresos financieros según el caso, salvo cuando deba capitalizarse. Normas especiales pueden autorizar o exigir que previamente tales elementos sean expresados en una moneda patrón, como, por ejemplo, el dólar de los Estados Unidos de América. Sin perjuicio de lo dispuesto en normas especiales, se entiende por tasa de cambio vigente la tasa representativa del mercado certificada por la Superintendencia Financiera de Colombia.Cuando se trate de partidas expresadas en Unidades de Valor Real, UVR, o sobre las cuales se tenga pactado un reajuste de su valor, el ajuste de la unidad de medida se efectuará con base en la cotización de la UVR o en el pacto de reajuste, con cargo o abono a gastos o ingresos financieros según el caso, salvo cuando deba capitalizarse.PARÁGRAFO.- Los ajustes por inflación contables acumulados en los activos monetarios, pasivos no monetarios y en cuentas de orden no monetarias, harán parte del saldo de sus respectivas cuentas para todos los efectos contables.PARÁGRAFO TRANSITORIO.- Los ajustes integrales por inflación aplicados por los entes económicos en lo corrido del año 2007, deberán revertirse. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Sr. Luis Eduardo Valdés.
A partir de hoy y por lo menos hasta el próximo 30 de septiembre, endeudarse podrá resultar más costoso en Colombia. La Superintendencia Financiera ha establecido que la tasa máxima que podrán cobrar las entidades financieras en los créditos de consumo y ordinario en el tercer trimestre será de 28,51%, EA. Esta medida inició durante el presente año en un 20.75%, sin embargo en lo que va corrido del año se ha presentado un aumento de 7,7 puntos. De otra parte, La Superintendencia certificó en 19,01% el IBC (Interés bancario corriente) para las modalidades de crédito de consumo y ordinario entre el primero de julio y el 30 de septiembre de 2007. Conforme a ello, los intereses remuneratorio y moratorio no podrán exceder 1,5 veces el IBC, es decir, el 28,51% EA. Quien cobre más incurre en usura. Para modalidad de microcrédito el la tasa de usura sigue en 33,93%. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Fernando Ortiz.
Recuerde que para cobrar costas judiciales a través del modulo de Cobranzas y Jurídica es necesario crear un tipo de diligencia por la funcionalidad del modulo; luego registrar éste tipo de diligencia en el parámetro general 6092; Seguidamente hacer la respectiva parametrización contable por la funcionalidad parametrización contable por procesos la cual va con el tipo de operación 59, tipo de transacción 29 y con atributo 24. la parametrización contable se repite por cada línea de crédito. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Wilson Carranza.
Recuerde que a través del parámetro 870 se determina si es necesario inactivar el cliente para realizar el cruce de cuentas. Si tiene valor 0 no es necesario inactivar el cliente y el sistema calcula valores e intereses hasta el día en que se haga el cruce. Si esta en 1 el sistema calcula valores e intereses hasta la fecha de inactivación. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte
Por: Ing. Julio Rodriguez.
Recuerde que a través del parámetro 900 se puede establecer el redondeo del valor de las cuotas de créditos; si este no esta activo, se tomará el redondeo general del sistema, por el contrario; si tiene como calificación 1000 redondeará a la cifra mas cercana en valores de 1000 o del múltiplo que se coloque como valor del parámetro. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Ivan Acosta.
Para el manejo correcto del modulo de CIFIN, En la funcionalidad de programas de descuento se debe activar el parametro 462 - Línea de Crédito CIFIN en cada línea de crédito; con el fin de que se genere la columna "Tipo de Línea" en la plantilla de Registro Tipo 3 colocando el código según la Norma de CIFIN así:001 - Rotativo, 002 - Sobregiro, 003 - Empleado, 004 - Ordinario, 005 - Normal, 006 - Compra de Cartera, 007 - Venta de Cartera, 008 - Factoring, 009 - Otros, 010 - Redescuento, 011- Servicio de Arrendamiento. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.Por: Ing. Ivan Acosta.
Para el manejo correcto del modulo de CIFIN, En la funcionalidad de programas de descuento se debe activar el parametro 462 - Línea de Crédito CIFIN en cada línea de crédito; con el fin de que se genere la columna "Tipo de Línea" en la plantilla de Registro Tipo 3 colocando el código según la Norma de CIFIN así:001 - Rotativo, 002 - Sobregiro, 003 - Empleado, 004 - Ordinario, 005 - Normal, 006 - Compra de Cartera, 007 - Venta de Cartera, 008 - Factoring, 009 - Otros, 010 - Redescuento, 011- Servicio de Arrendamiento. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Alexander Vásquez.
Recuerde que en la funcionalidad de líneas de ahorro contractual (dp_tipcontrac); usted puede parametrizar, en la segunda pestaña del formulario para que se liquiden interés con una tasa inferior a la establecida en los parámetros de la línea, también puede indicar allí la forma de calculo y el tipo de la tasa de interés para cuando el asociado realice un cierre anticipado del ahorro. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Fernando Cortés.
Recuerda que para lograr procesos de cierre más exitosos y una adecuada contabilización de la cartera; es muy importante tener presente que en la parametrización contable exista una cuenta diferente por cada línea de crédito y a su vez que los procesos de desembolsos, pagos y otras operaciones sean llevados a la contabilidad en la cuenta del PUC que corresponda a la línea de crédito en CATEGORÍA A - SIN LIBRANZA - OTRAS GARANTÍAS. Una vez se haya elaborado este proceso; será más fácil que mediante la funcionalidad Comprobante de Clasificación Cartera se logre hacer la distribución de cada uno de los créditos en la cuenta que corresponda en el PUC según su CATEGORÍA, FORMA DE PAGO, TIPO DE GARANTÍA, ATRIBUTO y LÍNEA. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Milena Alfonso.
Si Usted desea adicionar el cobro del seguro de cartera al valor total del pago en la aplicación y generación de listas; recuerde que se debe tener en cuenta el parámetro general con código 370 el cual deberá tener valor 1. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte
Por: Ing. Erledie Salazar.
Recuerda que en el parámetro general con código 51 se debe colocar el valor de margen a ser utilizado en la aplicación de las listas. Con este dato el Sistema valida, al momento de aplicar la lista; el valor de la cuota Vs el valor pagado teniendo en cuenta que el margen puede ser superior o inferior a la cuota. Si el valor pagado esta dentro del valor de la cuota, mas o menos el rango estipulado, se aplica; de lo contrario se envía a devolución. De igual forma; sí se cancelan cuotas completas (mas de una) también se aplica. Si no existe el margen o es cero (0) aplica todo el valor que llega.
Por: Ing. Ivan Acosta.
Sí en su Entidad requieren llevar un mayor control sobre el pago de los aportes; recomendamos que el parámetro general 201 se encuentre en estado activo (Valor 1); a través de este parámetro se logra que al momento de solicitar créditos, se genere un mensaje de advertencia indicando que el Solicitante se encuentra en mora de aportes. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Gonzalo Suárez.
Recuerde que en la funcionalidad tipo de impuesto la columna porcentaje de resta para base; le permite descontar un porcentaje en el total de la factura antes de cobrar el impuesto.
Ejemplo: Si se desea cobrar una retención del 10% sobre una factura por valor de un millón de pesos ($1’000.000.oo), pero esa factura a su vez tiene un IVA del 16%; sólo deberá cobrar la retención sobre ($840.000.oo). El valor a retener será entonces ($84.000.oo). Para esto se debe parametrizar en la funcionalidad de tipo de impuesto en la columna porcentaje (10) y en la columna resta para base (16) de esta forma realizará correctamente el descuento. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Ing. Wilson Castro.
Recuerde que para el manejo de giros (desembolsos, retiros cuentas de ahorros, pagos de proveedores, cruce de cuentas y otros) es necesario tener parametrizada en administracion de entidades (modulo tesorería - parámetros - administracion de entidades.) la cuenta contable que sirva como puente entre el proceso de que genere el egreso y el giro respectivo. Allí se debe crear una entidad de manejo interno con código 999 (recomendado) y asignar la cuenta puente. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte
Por: Ing. Ivan Acosta.
Recuerda que a través del parámetro general 480 se determina el numero máximo de veces que un cliente puede ser codeudor de otros clientes, si el campo valor de éste parámetro esta vacío; significará que no hay limite para ser codeudor. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
Por: Sr. Luis Eduardo Valdés.
Recuerda que a través de la parametrización de las líneas de crédito; en la pestaña de prioridades y sección de aplicabilidad por tipo de cliente, se puede determinar para cada tipo, el numero de codeudores que sea requerido cuando se solicite un crédito para la línea en mención. Si requiere ampliación de esta información, solicite ayuda a través de nuestra línea de Servicio Oportuno de Soporte.
